En España, la lucha contra el dinero negro no es un secreto y Hacienda está siempre vigilando, con los bancos están en el centro de todo esto. No es para menos, si tenemos en cuenta que la economía sumergida en el país representa entre 230.000 y 240.000 millones de euros, casi un 17% del PIB, según Gestha, el sindicato de Técnicos del Ministerio de Hacienda.
Para combatir este fenómeno, la Agencia Tributaria no se queda de brazos cruzados. Ha implementado un sistema para vigilar cada movimiento de efectivo que pueda parecer sospechoso.
Así detecta Hacienda el dinero negro
Los bancos tienen la obligación de informar a Hacienda de cualquier transacción que supere los 3.000 euros. No importa si es un ingreso o una retirada, si pasa de esa cifra, Hacienda se entera. Lo mismo ocurre con cheques, pagarés o letras de cambio que sobrepasen ese límite. De esta manera, la Agencia Tributaria mantiene bajo control todas las actividades que podrían sugerir la circulación de dinero no declarado.
Pero no pienses que cualquier transacción de este tipo genera una investigación automática. No, Hacienda no tiene los recursos para analizar cada movimiento. Lo que sí hace es concentrarse en actividades y sectores que, por experiencia, saben que son propensos a usar efectivo como si no hubiera mañana. Y aquí es donde entran en juego los autónomos.
El foco en los autónomos
Los autónomos son los que tienen todas las papeletas para ser observados de cerca por Hacienda. Especialmente aquellos que se mueven en sectores donde el efectivo es el rey, como la hostelería, el comercio minorista o ciertas profesiones liberales. Y es que, a ojos de Hacienda, estos sectores son como un imán para las operaciones en negro. Si un autónomo empieza a hacer muchas transacciones en efectivo, es probable que Hacienda se ponga a investigar para ver si todo está en orden.
Además, no solo se fijan en los movimientos en efectivo. Los pagos electrónicos tampoco se libran. Por ejemplo, si alguien utiliza métodos de pago ubicados en el extranjero para evitar la obligación de reportar ingresos en España, Hacienda también puede tomar cartas en el asunto. Esto lo hacen mediante un Plan de Control Tributario y Aduanero que buscan esos patrones de conducta para intentar pillarlos con las manos en la masa.
No es ningún secreto que Hacienda está afinando cada vez más sus herramientas. La tecnología y la colaboración con las entidades bancarias permiten que la Agencia Tributaria detecte movimientos extraños con mayor rapidez y precisión. Por eso, si se realiza una transacción que se sale de lo normal, es posible que pronto se reciba una notificación para justificarla.
Por tanto, Hacienda se toma muy en serio la lucha contra el dinero negro. Con la ayuda de los bancos y nuevas tecnologías, la Agencia Tributaria va detrás de cualquier movimiento sospechoso que se salga de lo que ellos consideran normal. Así que, mejor tener todo en orden y declarar lo que corresponde. Porque, cuando menos te lo esperes, Hacienda podría estar mirando.