La Agencia Tributaria ha vuelto a mandar un aviso a los ciudadanos sobre los riesgos de llevar cantidades muy altas de dinero en efectivo. En una nota de prensa publicada el pasado 14 de septiembre, el organismo ha recordado que el transporte de grandes cantidades de dinero en efectivo puede ser objeto de investigación por parte de las autoridades por un posible delito de blanqueo de capitales.
La Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, establece un límite de 100.000 euros para el transporte de dinero en efectivo en territorio nacional y de 10.000 euros si se entra o sale de la UE. Las cantidades que superen esta cifra estarán sujetas a un régimen de control especial por parte de las autoridades aduaneras y de Hacienda.
En caso de que los agentes de aduanas te intercepten con una cantidad superior a 100.000 euros, deberás declarar el origen y el destino del dinero. En caso de no poder justificar el origen del dinero, podrías ser multado por el delito de contrabando.
Además, Hacienda podría iniciar una investigación sobre el origen del dinero en efectivo en caso de que tengas sospechas de que se trata de dinero procedente de actividades ilegales, como por ejemplo, el narcotráfico o la corrupción.
Qué riesgo conlleva llevar dinero en efectivo
El peligro de llevar dinero en efectivo en cantidades altas son varios. En primer lugar, el dinero en efectivo es un objetivo atractivo para los delincuentes, por lo que pueden robarlo o extorsionar a su portador.
En segundo lugar, cuando portas dinero en efectivo resulta difícil de rastrear, lo que dificulta su justificación ante las autoridades fiscales.
Por último, el dinero en efectivo puede ser un escollo para la economía, ya que dificulta la trazabilidad de las transacciones económicas.
Consejos para evitar problemas con el dinero en efectivo
Para evitar problemas con Hacienda, los ciudadanos deben tener en cuenta los siguientes consejos:
- No llevar grandes cantidades de dinero en efectivo.
- Si es necesario transportar grandes cantidades de dinero en efectivo, debe declararse a las autoridades.
- Se debe justificar el origen del dinero ante las autoridades.
Recomendaciones de Hacienda para el dinero en efectivo
Hacienda ha lanzado una nota de prensa en la que recomienda a los ciudadanos utilizar medios de pago alternativos, como las tarjetas de crédito o débito. Estos medios de pago son más seguros y además son más sencillos de rastrear, lo que facilita la justificación ante las autoridades fiscales.
Hacienda también hace hincapié a los ciudadanos para que estén atentos a las posibles estafas con el dinero en efectivo. Advierte especialmente sobre las estafas en las que se ofrece un alto rendimiento por invertir en efectivo.
Estas advertencias que lanza Hacienda sirven de recordatorio al indicar que el uso del dinero en efectivo debe ser limitado. Aunque el dinero en efectivo sigue siendo un medio de pago seguro y efectivo, es también es un objetivo para los delincuentes y un obstáculo para la economía y la justicia, por lo que se debe prestar atención a su gestión.