Acceder a los fondos de una cuenta bancaria de un fallecido es un proceso que requiere seguir una serie de pasos legales y presentar la documentación correspondiente. Los herederos deben cumplir con ciertos requisitos ante las entidades bancarias para liberar el dinero. A continuación, se detallan los pasos a seguir y la documentación necesaria para poder gestionar los saldos del fallecido.
Es importante estar bien informado sobre las obligaciones fiscales y legales para evitar inconvenientes durante el proceso. Aquí te explicamos cómo acceder a una cuenta bancaria heredada y qué trámites debes realizar.
Pasos para acceder a la cuenta bancaria de un fallecido
- Identificar el banco del fallecido
El primer paso es descubrir en qué entidad bancaria se encontraba la cuenta del difunto. Para obtener esta información, es necesario acudir a la Agencia Tributaria con los documentos que te acrediten como heredero. - Demostrar la condición de heredero ante el banco
Una vez identificada la entidad bancaria, los herederos deben presentar pruebas de su relación con el fallecido. Esta documentación permitirá obtener el certificado de las posiciones del difunto en la cuenta, esencial para liquidar el Impuesto de Sucesiones.
Documentación necesaria para demostrar la herencia
Para acreditar ante el banco que eres heredero, deberás presentar la siguiente documentación:
- Certificado literal de defunción
Documento oficial que certifica el fallecimiento, solicitado en el Registro Civil. - Certificado del Registro de Actos de Última Voluntad
Este documento acredita si el fallecido dejó testamento y ante qué notario se firmó. - Copia del último testamento o declaración de herederos abintestato
Si hay testamento, se debe solicitar una copia autorizada en la notaría donde se otorgó. Si no hay testamento, los herederos deben tramitar una declaración de herederos ante el notario o juez correspondiente.
- Acreditar la partición y adjudicación de la herencia
Para disponer de los fondos, es necesario presentar el documento de partición y adjudicación de bienes, que puede ser un documento público o privado, firmado por todos los herederos y legatarios. También es imprescindible acreditar el pago o exención del Impuesto de Sucesiones.
Gestionar el acceso a los fondos de una cuenta bancaria heredada puede parecer complicado, pero seguir estos pasos y cumplir con los requisitos legales asegurará que el proceso sea lo más fluido posible.
